新年伊始,万象更新,从来没有哪一个新年如此让人怀抱希望与猜想。春江水暖、冰河炸裂,2023年是疫情之后全面复苏的一年,疫情三年仿佛是一道分界线,疫情后很多业务领域的趋势和打法逻辑都不太一样。 针对财富管理领域的法律业务,我把我一些不成熟的观察和思考总结了十点,和读者分享:
01.
法律业务与境内外税务、国籍身份规划、跨境资产配置结合,形成时间与空间可行的整体方案的趋势日益明显。信托保险、婚姻家事、公司股权、资本市场跨法律部门的各专业律师,在财富管理律师总协调下,协同服务的趋势日趋明显。非一线城市律师的客户粘性与一线城市律师的财富管理业务的专业能力与经验相结合,总分所或跨所为客户共同服务的趋势渐显。所以,为中国本土高净值客户服务的专业生态逐渐整合形成。
02.
03.
04.
遗嘱业务不再是简单的法律文本起草,日益和遗产管理人、遗嘱信托等重大法律安排结合,成为上至超高净值下至小康人家进行财富规划的法律安排“打底”配置。
05.
06.
家族信托的信托财产最重要的一定是家族企业股权,家族企业股权传承的信托需求会日益明确和增长。
07.
离婚、继承案件,依靠律师进行斡旋以协议的方式解除婚姻关系的比重会增加。
在谈判中,将会灵活运用家族信托、人寿保险、保险金信托来解决财产分割和抚养权问题,并通过动态调整机制来提前预防未来离婚后财产、抚养权纠纷风险。好的婚家律师,一定是懂谈判、懂信托等创新工具的复合专家。
08.
普惠型信托将走进更多的中产家庭和小康家庭。
09.
家庭常年法律顾问需求或不断增加。
10.
随着家族信托、人寿保险、保险金信托业务的爆发性增长,未来关于家族信托纠纷、人寿保险纠纷会不断发生。
同时信托或人寿保险的受益权,保单现金价值作为私人财富的新型权益在离婚、继承、债务承担中如何分割、担责,也是律师需要与时俱进学习掌握的新领域、新知识、新型诉讼业务。
疫情后,客户做财富规划的需求越来越呈井喷态势,需求所在就是市场、就是业务增长。相反,如果客户的需求不能满足,业务就会迟滞于这个时代。我个人认为,对律所而言,具有境内外服务网络、业务部门多元的律所,客观上服务优势更突出。对团队而言,专注财富管理,并能很好整合诉讼与非诉服务能力、境内外业务协同、不同专业机构协同,高效、专业响应客户或机构需求的,竞争力更强。对个人而言,不断学习和扩展最新的工具与技能,用全新的逻辑整合旧有技能和积累,才能不断满足客户的迭代需求。
END